Fintech is terug, schatje… Maar het verhaal is veranderd (Deel 1)

Spoel snel door naar begin 2026 en het plaatje ziet er heel anders uit. Geen duizelingwekkende 2021 uitbundigheid, maar iets meer volwassen: kapitaal dat terugkomt, exits die weer opengaan en investeerders die serieus geld steken in een beperktere groep winnaars.

Voor Britse fintechs is dat zowel een kans als een uitdaging. De kans is duidelijk: de markt ontdooit. De uitdaging is dat het er nu echt toe doet hoe je je verhaal vertelt als je een van de bedrijven wilt zijn die daarvan profiteren.

Als Partner bij Clarity die met fintechs in het hele ecosysteem werkt, zie ik steeds weer dezelfde vraag opduiken: "Als investeringen weer aantrekken, hoe zorgen we er dan voor dat ons verhaal overkomt... bij investeerders, toezichthouders, partners en klanten?"

Laten we beginnen met wat de gegevens eigenlijk zeggen en dan kijken wat dat betekent voor PR en communicatie in het Verenigd Koninkrijk dit jaar.
Het laatste rapport van KPMG is het duidelijkste teken dat het ergste van de neergang achter ons ligt. Na drie jaar van daling klommen de wereldwijde investeringen in fintech weer naar $116 miljard in 2025, tegen $95,5 miljard in 2024. Het aantal deals bleef dalen (tot 4.719, het laagste niveau in acht jaar), maar er ging meer kapitaal naar minder, grotere en selectievere deals.

Twee dingen in het KPMG-rapport zijn bijzonder belangrijk voor communicatie:

1. Exits zijn terug. De uitstapactiviteit steeg tot meer dan $ 100 miljard in 2025, het op twee na hoogste jaar ooit. Dat is een heel andere achtergrond dan het "vastzitten op de privémarkt" gevoel van de afgelopen jaren.
2. Digitale activa en AI doen het goed. Op digitale activa gerichte fintechs trokken ongeveer $19,1 miljard aan en op AI gerichte bedrijven ongeveer $16,8 miljard. Dit zijn geen side-bets; ze staan nu centraal in het fintech-groeiverhaal.

Er is een duidelijke verandering van toon en na jaren van krimp vindt fintech eindelijk weer voet aan de grond. Maar het is niet hetzelfde spel dat we in 2021 speelden. Zoom in op het VK en de nuances worden nog belangrijker.

Hoewel de totale investeringen in fintech in het VK in 2025 met ongeveer 21% zijn gedaald, van 9,8 miljard pond in 2024 naar ongeveer 8 miljard pond, blijft het VK de Europese leider op het gebied van fintech.

Sterker nog, Britse fintechs:

• Trokken meer dan een derde van alle EMEA fintech-financiering aan in 2025
• Meer kapitaal aantrekken dan fintechs in Frankrijk, Duitsland, Scandinavië, Ierland, China en Brazilië samen.

Die schijnbare tegenstrijdigheid - "vijf jaar laag, maar nog steeds de regionale leider" - is precies wat uw publiek probeert te begrijpen.

Investeerders zien een markt waar het gemakkelijke geld op is, waar later stadium en grotere deals domineren en er een hernieuwde vraag is naar schaalbare, compliant, B2B-gerichte platforms, met name op het gebied van betalingsinfrastructuur, risico en digitale activa.

Tegelijkertijd zet het bredere Britse financiële ecosysteem in op innovatie: van de stap van het ministerie van Financiën naar de uitgifte van een digitale gilt op blockchain tot BlackRock dat experimenteert met tokenfondsen die verhandelbaar zijn op DeFi-rails. Het is een gemengd beeld, maar het signaal is duidelijk: Londen is nog steeds de plek om te zijn, het is alleen niet zo vergevingsgezind als vroeger.

Voor mij is de belangrijkste verschuiving de mindset.

De bedrijven die nu interesse wekken, hebben meestal drie dingen gemeen:

1. Volwassen groeiverhalen
   KPMG heeft het over "selectieve groei" en "duidelijkere paden naar winstgevendheid". In communicatietermen betekent dit dat investeerders (en de media) veel minder geduld hebben voor vage TAM-cijfers en veel meer trek hebben in harde bewijzen: marges, retentie, economische prestaties per eenheid en gedisciplineerde expansie.
2. Geloofwaardigheid in gereguleerde markten
   Als je actief bent in de buurt van consumentenrechten, betalingen, krediet of digitale activa, dan is de lat hoger komen te liggen. De bedrijven die eruit springen zijn degenen die vloeiend kunnen praten over gedrag, governance en klantresultaten, niet alleen over UX en snelheid.
3. Echte integratie in het financiële systeem
   De opleving in fusies en overnames en de golf van exits terug naar de openbare markten weerspiegelt een eenvoudige realiteit: fintechs die aansluiten op bestaande rails, institutionele behoeften dienen of gevestigde bedrijven helpen moderniseren, doen het vaak beter dan bedrijven die alles proberen te vervangen.

Dit alles zou direct bepalend moeten zijn voor hoe je PR en communicatie dit jaar benadert.

Wat betekent dit voor Britse fintechs - en wat komt hierna?

Wat betekent dit voor jou als je een fintech in het Verenigd Koninkrijk runt of adviseert?

Je opereert in een markt waar:

• Kapitaal is terug, maar het is veeleisender.
• Londen is nog steeds de hub, maar niet de zachte landing die het ooit was.
• Toezichthouders, investeerders en klanten stellen allemaal scherpere vragen over veerkracht, risico en werkelijke impact.

Het voordeel is dat goede bedrijven eindelijk weer de wind in de rug hebben, vooral bedrijven met duidelijke verhalen en een gedisciplineerde uitvoering. Maar in een wereld van minder, grotere en selectievere weddenschappen is het niet langer voldoende om in vage termen "innovatief" te zijn. Je moet glashelder zijn over:

• Waarom je het verdient om een van de winnaars te zijn in deze volgende fase.
• Hoe je dat bewijst, niet alleen in een pitch, maar in de manier waarop je publiekelijk voor de dag komt, dag in, dag uit.

Dat is waar communicatie en PR ophouden een nice-to-have te zijn en een echte concurrerende hefboom worden.

In deel 2 ga ik in op de praktische kant hiervan: hoe fintechs PR en communicatie in 2026 kunnen gebruiken om van ruis naar signaal te gaan, de volwassen versie van hun groeiverhaal te vertellen, regelgeving om te zetten in vertrouwen en leiderschapsstemmen op te bouwen die daadwerkelijk invloed hebben op hoe kapitaal, partners en klanten reageren.

Afbeeldingsbron: BoliviaInteligente op Unsplash